Integração bancária automática com Santander: criar usuário somente leitura

🏦 Integração Automática Santander

Quer automatizar sua conciliação bancária e deixar o financeiro fluindo sozinho?

Com a integração entre o Banco Santander e o sistema financeiro, você consegue importar seus extratos automaticamente, com total segurança — e o melhor: sem precisar compartilhar suas credenciais principais.

O segredo está em criar um usuário exclusivo de somente leitura, feito pelo Usuário Master (administrador da conta PJ) direto no Internet Banking do Santander.

Abaixo, te mostramos o passo a passo de forma simples e prática 👇

🔹 Passo 1 — Criar o perfil de acesso

1. Acesse sua conta no Santander Negócios e Empresas.

2. Vá em Configurações → ID Santander → Perfil de Acesso → Incluir.

3. Dê um nome ao novo perfil — sugerimos algo como Integração Financeira ou Somente Leitura (assim fica fácil identificar depois).

4. Clique em Continuar.

5. Na tela seguinte, clique em “+ Conta Corrente” e marque as opções:

   • ✅ Consultar

   • ✅ Ver extrato (365 dias)

   • ✅ Extrato OFX (Money)

   • ✅ Consultar TED

   • ✅ Consultar DOC

6. Clique em Continuar e confirme com sua Assinatura Eletrônica + QR Code.

Pronto! O perfil de acesso foi criado com sucesso. Guarde o nome dele, pois vai precisar no próximo passo.

💡 Dica Jota: se tiver mais de uma conta no Santander, crie um perfil diferente para cada uma. Isso evita erros e mantém a integração mais estável.

🔹 Passo 2 — Criar o usuário secundário

Com o perfil pronto, é hora de criar o usuário secundário (aquele que a integração vai usar).

1. Continue logado no Internet Banking e vá em Configurações → ID Santander → Usuário Secundário → Incluir.

2. Preencha Nome completo, CPF e telefone fixo.

   • O CPF precisa ser diferente do CPF do Usuário Master.

3. Em Nome Completo, use um formato simples, sem espaços ou caracteres especiais (ex.: jotafinancas).

4. No final da página, marque a opção “Assinatura ao Mobile Banking Empresarial”.

5. Clique em Continuar.

6. Escolha a conta bancária que será integrada e vincule o perfil criado anteriormente.

7. Na coluna Perfil de Autorização, deixe tudo em branco — esse usuário será apenas de leitura.

8. Continue até a tela final e valide com sua Assinatura Eletrônica + QR Code.

Após concluir, o Santander enviará uma senha temporária para o e-mail e celular informados.

⚠️ Importante: se o CPF já estiver vinculado a outro usuário do Santander, use outro documento (RNE, passaporte ou CPF alternativo).

🔹 Passo 3 — Validar o novo usuário

Agora, é hora de testar se deu tudo certo:

1. Saia do perfil administrativo e acesse o Internet Banking com o novo usuário (pode abrir uma aba anônima).

2. Altere a senha temporária.

3. Aceite os termos de uso e confirme que o usuário tem acesso apenas aos extratos.

Tudo certo? Então está pronto para integrar.

🧠 Observação: mesmo após integrar com o sistema, é importante manter a opção “Assinatura ao Mobile Banking Empresarial” marcada dentro do Internet Banking do Santander — ela garante que a conexão permaneça ativa.

✳️ Finalizando

Agora é só informar o novo usuário e senha dentro da plataforma de gestão (ex.: Conta Azul) e deixar que o sistema faça o trabalho pesado. A partir daí, seus extratos do Santander serão importados automaticamente — sem precisar baixar ou subir arquivos manualmente.

💬 Dica Jota Finanças: Concluiu o processo? Então siga para o nosso portal e avance na próxima etapa da sua Trilha Financeira.